투자관련 (7) 썸네일형 리스트형 7.연금저축펀드이전시 연금계좌 납입한도 변경방법(feat.삼성증권연금저축이전,삼성증권연금저축납입한도변경) 안녕하세요 시그니처경영컨설팅의 이원희입니다 연금저축펀드이전 관련하여 많은 문의가 이어지고 있는데 간간히 연금저축이전을 하려고하는데 연금저축 납입한도가 해당이 안되어 이전이 불가능하다라고 문의를 주시는 분들이 조금씩 있는 것 같습니다 기본적으로 연금계좌의 경우 개인납입한도가 1800만원입니다 이는 전 금융기관을 통틀어 산출되기 때문에 연금저축,퇴직연금IRP등 계좌를 만드시면서 납입한도를 1800만원으로 설정하셨거나 세액공제한도를 넘어서는 한도로 설정하셨다면 이전 할 때 문제가 발생하기 때문에 조정을 해주셔야 연금저축,퇴직연금이 이전이 가능해집니다 삼성증권 연금저축납입한도변경을 알아보겠습니다 타사의 전산도 비슷하니 타사에 연금계좌를 몰아주시려는 분들은 연금탭에서 납입한도조회/변경 등을 찾으셔서 진행하시면됩니.. 6.골든트리투자자문 연금저축펀드 신규가입하기(feat.연금저축펀드포트폴리오 및 MP매수방법,삼성증권연금저축) 안녕하세요 시그니처경영컨설팅의 이원희입니다 투자 관련 해서는 아직 고객들이 용어나 전산등이 익숙하지 않아 많이 어려운 부분이 있습니다 때문에 1.비대면 증권사 계좌개설방법 (종합계좌/CMA/연금저축/IRP/중개형ISA등) 2.골든트리투자자문 자문계약 2가지를 중점으로 소개드리고 있고 메이저 증권회사인 삼성증권을 기반으로 설명드리고 있습니다 증권사의 연금저축펀드의 경우 본인이 직접 펀드를 골라서 매수해야하고 수익률관리,펀드리밸런싱등을 해야합니다 때문에 투자지식이 필요한 상품이고 초보투자자나 잘 모르시는 분들은 자문계약을 통해 운용을 하며 배워가는 것이 많은 도움이 될 것으로 생각됩니다 은행의 연금저축은 펀드가 정해져있거나 아주 안전한 펀드로만 구성되어 수익률이 매우 저조하거나 현재 금리상승기에서는 예금수익.. 5.골든트리투자자문 자문계약가이드(feat.증권사계좌개설부터 타사연금저축/IRP이전까지 총정리,CMA,ISA등) 안녕하세요 시그니처경영컨설팅의 이원희입니다 기준금리가 계속 상승하면서 투자 관련해서는 정세가 많이 어둡죠 때문에 연금저축투자수익률 관련 문의도 상당히 많은 추세입니다 생명사에서 가입한 연금저축보험도 증권사로 이전이 가능한 부분이니 많은 참고바랍니다 또한 현재 연금계좌이전 포스팅은 "삼성증권"을 토대로 진행됩니다 개인적으로 자문사도 같이 일하고 있기에 자문계약까지 같이 진행하시려는 분은 삼성증권으로만 진행해 주셔야 폭 넓은 상품 선택이 가능해집니다 . 이미 연금저축,IRP의 연금계좌이전이 완료되었고 자문계약을 원하시는 분은 밑의 6번 항목부터 보시면됩니다 . 삼성증권이 모바일 편의도 괜찮은편이라 일반적인 연금계좌이전이나 ISA,IRP등 상품 관리할 때 삼성증권을 추천하는 편입니다 1.준비사항,유의사항 계좌.. 4.골든트리투자자문 MP(모델포트폴리오)확인 및 상품매매가이드 안녕하세요 시그니처경영컨설팅의 이원희입니다 증권사 계좌개설하고 연금계좌이전하고 자문계약관련해서 종료가 됬으니 이제 실제로 어떻게 거래를 해야되는지 알아보겠습니다 생각보다 간단합니다! . 본 포스팅은 골든트리투자자문을 참조하였습니다 1. 나의 모델포트폴리오(MP)확인 및 매매신청 일단 자문계약을 완료했으면 고객에게 MP를 발송하게 되는데 카톡으로 먼저 연락이 가게됩니다 확인을 못했을 시 위 과정처럼 앱을 접속해 자문사서비스 카테고리에서 확인이 가능합니다 확인이 안될 경우 꼭 기간설정을 해주시길 바랍니다 보시면 구성종목이 무엇으로 되어있는지 확인이 가능하며, 상품승인을 하고나면 일괄 다운로드가 가능합니다 그리고 일괄매매신청을 하면 보여지는대로 매매가 진행이 되며 미리 연결된 계좌에 매매금액이 있어야 시작이 .. 3.삼성증권 골든트리투자자문 자문계약가이드(feat.연금저축/IRP/DC형 투자포트폴리오등) 안녕하세요 시그니처경영컨설팅의 이원희입니다 저번 시간에 계좌개설이랑 연금계좌이전까지 알아보았습니다 오늘은 자문계약에 대해 볼텐데요 자문계약이라 함은 계좌개설과,연금계좌이전까지했지만 어디에 투자할지 애매해서 투자자문을 받고 싶으시거나 관리를 받으면서 수익률을 보고싶어하시는 분들 등을 위한 자문서비스계약입니다 . 보험처럼 매달 사업비가 빠지거나 하는 것이 아니라 펀드수수료처럼 자문수수료가 지출되는 구조입니다 보통 반기별이나,연1~2회 이정도로 0.1~0.5% 정도 수수료가 나가기 때문에 금액에 크게 신경쓰지 않고 투자자문을 받을 수 있는 좋은 방법중에 하나입니다 . 다만, 담당자가 배정되어 있어야 이것저것 모르는 것도 물어보고 여러 도움을 얻을 수 있겠죠? 밑에 프로세스를 보시죠! 1. 자문계약가이드 자문계.. 2.삼성증권으로 연금계좌이전 가이드(feat.연금계좌개설,타사연금저축이전,타사IRP이전,연금계좌이전주의사항등) 아무래도 비대면으로 연금계좌이전을 많이 도와주다보니 비대면으로 상담을 진행해야하는 상황이 생깁니다 때문에 나이가 좀 있으시거나 처음 증권사앱을 만지시는 분들은 많이 어려워하시더군요 때문에 새로 정리합니다 . 연금계좌이전 관련해서는 가능상품은 연금저축,개인형IRP,퇴직연금DC형 3종류입니다 퇴직연금 DB형은 이전이 불가능합니다 퇴직연금 DC형은 현재 다니고 계신 회사에 DC형 이전을 하려고 하는데 삼성증권이 등록되있는지 먼저 물어보고 진행하셔야합니다 은행,증권사,보험사에 보유한 계좌들도 다른 증권사로 이전이 가능합니다 다만, 연금이전을 진행하면서 연금계좌에 옮길려는 계좌가 안보일 경우 해당 계좌번호와 비밀번호를 알고계셔야하니 이 점 주의하시길 바랍니다 . 연금저축이전을 하는 이유중에 가장 큰 이유는 금액을.. 1.삼성증권 계좌개설 가이드(feat.증권사계좌개설,CMA계좌,중개형ISA계좌,증권사연금계좌개설등) 안녕하세요 시그니처경영컨설팅의 이원희입니다 뉴스나 신문에서 보이던 CMA나 주식관련해서 저런건 어떻게 하는거지?라고 생각하시는 분들이 있습니다 또한 연금저축이전때문에 연금계좌를 개설하셔야하거나 중개형ISA에 궁금증을 가지고 계좌개설을 해보려는 분들도 많죠 . 기본적으로 증권사계좌가 있어야 가능한 부분이기에 이 부분에 대해 알아보도록 하겠습니다! . 해당 글은 골든트리투자자문을 참조하였습니다 1.준비물부터 비대면 계좌 개설이 잘 되어있기에 휴대폰과,신분증 정도만 준비하면 끝! 앱은 위에 모양과 같은걸로 설치하시고 실행하시면 끝! . 증권사 계좌의 경우 계좌번호우측의 번호로 계좌구분을 진행하게 됩니다 때문에 기억해주시는 것이 좋고 추후 개설하고 나서 확인하실 때 용이합니다 . 처음 앱을 깔고나면 밑에 화면처.. 이전 1 다음
