안녕하세요
시그니처경영컨설팅의 이원희입니다
저번 시간에 계좌개설이랑
연금계좌이전까지 알아보았습니다
오늘은 자문계약에 대해 볼텐데요
자문계약이라 함은
계좌개설과,연금계좌이전까지했지만
어디에 투자할지 애매해서
투자자문을 받고 싶으시거나
관리를 받으면서 수익률을
보고싶어하시는 분들 등을 위한
자문서비스계약입니다
.
보험처럼 매달 사업비가 빠지거나
하는 것이 아니라
펀드수수료처럼 자문수수료가
지출되는 구조입니다
보통 반기별이나,연1~2회 이정도로
0.1~0.5% 정도 수수료가 나가기 때문에
금액에 크게 신경쓰지 않고
투자자문을 받을 수 있는
좋은 방법중에 하나입니다
.
다만, 담당자가 배정되어 있어야
이것저것 모르는 것도 물어보고
여러 도움을 얻을 수 있겠죠?
밑에 프로세스를 보시죠!
1. 자문계약가이드
자문계약의 기본적인 원리는
자문사에서 포트폴리오를 발송해주고
고객이 포트폴리오를 자동매수함으로
상품을 운용해나가는 형식입니다
이 때 자문계좌가 따로 존재하며
여기로 포트폴리오가 발송되기에
자문계좌를 만드셔야하는 구조입니다
.
다만, 증권사계좌는 우측번호로
계좌가 구분되기에 예를 들어
연금저축 포트폴리오를
받아보고 싶다 하시는 분은
연금저축계좌가 있으면 포트폴리오가
자문계좌로 발송되고 거기서
포트폴리오를 매수하면
본인이 가지고 있는 연금저축계좌에
바로 적용되어 매수되는 형식입니다
삼성증권 앱안에 보시면
금융상품/자산관리 카테고리에
자문사 서비스가 보입니다
여기서 자문계약을 선택하시고
골든트리투자자문 회사를 선택!
그러면 운용중인 포트폴리오를
펼칠 수 있고 본인이 이용하고자하는
포트폴리오를 선택한 뒤
본인의 계좌를 선택하면 됩니다
이 때 자문사연계계좌가
만들어져 있어야하는데
없는 경우 계좌개설을 해주셔야합니다
일반 종합계좌도 가능할 때가 있지만
포트폴리오 발송이 자문계좌로 발송되기에
개설해주시는 것이 좋습니다
자문사계좌개설▼
삼성증권 계좌개설 가이드(feat.증권사계좌개설,CMA계좌,중개형ISA계좌,증권사연금계좌개설등)
안녕하세요 시그니처경영컨설팅의 이원희입니다 뉴스나 신문에서 보이던 CMA나 주식관련해서 저런건 어떻게 하는거지?라고 생각하시는 분들이 있습니다 또한 연금저축이전때문에 연금계좌를
leewh816.tistory.com
위 링크 참조하시거나
귀찮으신 분들은
1번 사항에 보시면 자문계약
버튼 바로 위에 자문계약계좌개설이
있으니까 거기서 진행하셔도 됩니다
자문계좌정보에 자문계좌는
자문계좌 38번을 넣으시면 되고
수수료 출금계좌는 보통 비상금형식의
종합계좌를 많이 이용하십니다
투자자정보확인서를 거치는데
이 때 공격적으로 선택이 안되어있다면
해당 포트폴리오 운용이 안되기에
공격적으로 선택을 해주셔야
후에 본인이 편해집니다
일부 채권상품들은 그냥
넘어갈 수도 있습니다
자문사 상담직원 조회 클릭하고
이원희 검색하시면
"이원희A"선택해주시면
제가 담당자로 연락이 가능합니다
이 과정까지 했으면 모든 과정이
종료됩니다
2.주요 MP(모델포트폴리오)선택과 종류들
모델포트폴리오 선택과
종류들에 대해서는 생소하시고
처음에는 어려울수있습니다
때문에 미리 연락을 주시고
조율하면서 진행하시는 것을
추천드립니다
현재 23년 2월 기준
채권형EMP와
타겟인컴 월지급식
포트폴리오는 개설한
자문계약(38)과 관계있으며
연금저축 포트폴리오의 경우
연금저축계좌(15)과 관계되며
포트폴리오는 자문계좌(38)로
발송됩니다
IRP와 DC형은 퇴직연금 관련으로
퇴직연금 카테고리와 관계있고
역시 자문계좌(38)로 포트폴리오가
발송됩니다
자율운용 포트폴리오도 있으며
참고하시어 체크하시면 되겠습니다
상품군에 대해서는 따로 포스팅
예정이니 일단은 연금저축과
DC형, IRP위주로 보시길 바랍니다
연금저축,IRP,DC형의 경우
장기적으로 바라봐야하고
꾸준한 수익률이 중요합니다
때문에 자문사 선택시
운용,규모 등도 체크해야되죠
그런 의미에서는 골든트리투자자문이
현재 한국에서는 신뢰성 있다고 생각합니다
궁금하시면 홈페이지도 참조해주세요
골든트리투자자문
당신의 재무 동반자, 골든트리 LIFE (Life Integrated Financial Experience)
goldentreefa.com
자문계약 프로세스가 조금 생소하고
어렵게 느껴질 수 있습니다
만약 진행하실 거라면 미리
연락을 주시고 진행하시는 것이
수월하게 진행이 가능합니다
문의는 하단 채팅이용해주세요!
시그니처경영컨설팅
개인종합재무/창업/개인사업자/법인 컨설팅 신용보증기금/기술보증기금/특례지원컨설팅
pf.kakao.com
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