아무래도 비대면으로 연금계좌이전을
많이 도와주다보니 비대면으로
상담을 진행해야하는 상황이 생깁니다
때문에 나이가 좀 있으시거나
처음 증권사앱을 만지시는 분들은
많이 어려워하시더군요
때문에 새로 정리합니다
.
연금계좌이전 관련해서는 가능상품은
연금저축,개인형IRP,퇴직연금DC형
3종류입니다
퇴직연금 DB형은 이전이 불가능합니다
퇴직연금 DC형은 현재 다니고 계신 회사에
DC형 이전을 하려고 하는데 삼성증권이
등록되있는지 먼저 물어보고 진행하셔야합니다
은행,증권사,보험사에 보유한 계좌들도
다른 증권사로 이전이 가능합니다
다만, 연금이전을 진행하면서
연금계좌에 옮길려는 계좌가 안보일 경우
해당 계좌번호와 비밀번호를 알고계셔야하니
이 점 주의하시길 바랍니다
.
연금저축이전을 하는 이유중에 가장 큰 이유는
금액을 납입할 때 무슨펀드로 납입해야 하는지
연금저축,개인형IRP등 안에서도 상품군을
선택해야하고 스스로 관리를 해야합니다
여기에 어려움을 많이 겪고계시기 때문에
주기적으로 리밸런싱 자료와
자동 포트폴리오 매수MP를
자문계약을 하시면 보내드리고 있습니다
1. 타사 연금저축 가져오기
일단 삼성증권에 계좌가 있는지 없는지
살펴보기전에 바로 연금이전부터들어갑니다
'연금/절세'카테고리에서
'개인연금'을 눌러서 살펴보면
'타사연금가져오기'카테고리가 있습니다
여기서 '삼성증권으로 가져오기'를
선택하시면되는데 어플 이용이 어려우시면
전화 안내도 앱에 나와있으니 차례대로
진행해주시면됩니다
이 단계에서 만약 밑에 처럼 나오신다면
연금저축계좌(이전용)이 없는 것으로
새로 개설을 해야함으로 바로 계좌개설을
눌러주시면되고 계좌를 만드시면서
모바일OTP,지문등록등도 같이 해주시면 좋고
이미 등록을 해놨는데 다시 등록하라고 하면
무시하고 넘어가시면 됩니다
원래는 대면하여 확인을 진행했지만
전화로 본인확인을 진행하고 있습니다
마지막으로 계좌정보를 확인하고
확인을 누르면 이전절차가 마무리되며
이 과정은 삼성증권에 기본적으로
연금계좌가 만들어져 있어야
가능한 절차이기 때문에
연금계좌를 만들기 전이라면
링크타고 계좌부터 개설하셔야합니다
(물론 계좌개설을 안하시고 바로 연금이전부터
진행하신 분들은 해당 과정에 계좌개설을
할 수 있게 되어있으니 바로 진행하시면됩니다)
계좌개설관련▼
삼성증권 계좌개설 가이드(feat.증권사계좌개설,CMA계좌,중개형ISA계좌,증권사연금계좌개설등)
안녕하세요 시그니처경영컨설팅의 이원희입니다 뉴스나 신문에서 보이던 CMA나 주식관련해서 저런건 어떻게 하는거지?라고 생각하시는 분들이 있습니다 또한 연금저축이전때문에 연금계좌를
leewh816.tistory.com
연금계좌이전의 원리를 보면
타사에 가지고 있던 연금계좌는
이미 여러 상품에 투자되있는 상태거나
투자되지 않고 잔액 그대로
남아있는 경우 2가지로 나누어집니다
.
잔액만 있을 경우
바로 이전절차가 이루어지지만
만약 일정 상품군에 매수가 되어있다면
해당 상품 매도가 이루어진뒤
현금화하여 연금계좌 이전이 이루어지기에
짧으면 3,4일에서 해외상품군이 껴있다면
최대 2주일 정도까지 소요됩니다
참고하세요!
2. 타사 IRP 가져오기
연금저축이전은 개인연금 카테고리에서
가져오기를 했다면 IRP의 이전은
퇴직연금 카테고리에서 진행합니다
나머지 절차는 기존연금저축이전과
동일하며, 역시 계좌번호와 비밀번호
알고 계셔야 가능합니다
3. 주의사항
증권사도 상당히 여러개가 존재하기에
각 사마다 프로그램이 다르고
인증,보안이 달라서
위 그림처럼 NH증권사의 경우
연금계좌 이전시 본인실명확인을
거치는 경우가 종종 있습니다
현재는 NH증권사의 사례를 봅니다
보통 신분증 촬영을 진행합니다
증권사 관련은 신분증 인증이 많기에
참고하셨으면 좋겠습니다
또한 타행계좌인증과 더불어
간단한 고객확인서를 작성하는
구간도 있을 수 있으니 참고하세요!
모든 증권사가 비대면으로
계좌개설을 한 경우
실명인증을 진행하지만
안전을 위한 조치임으로
천천히 차근차근 진행하는 것을
추천드립니다
.
또한 연금저축보험을 가지고 계신분들
이전하시게 되면 기존 가지고 있던 상품이
해지가 되고 잔액이 이전되는 것이기에
이체수수료와 공제액등을 확인하셔야하고
기존가입일과 신규가입일이 나오면
기존 가입기간 유지를 선택해주시는 것이
혹시 모를 변수를 방지할 수 있습니다
4. 자주 묻는 질문
이 외에 안되는 상황들은
카카오채널 채팅으로 문의주시면
빠르게 도와드리겠습니다
.
단체로 퇴직연금을 이동하시거나
기업에서 퇴직연금포트폴리오를
골든트리투자자문으로 선택하여
광범위하게 진행하시는 분들은
선 채팅을 통해 문의주시면
더욱 감사하겠습니다
문의▼
시그니처경영컨설팅
개인종합재무/창업/개인사업자/법인 컨설팅 신용보증기금/기술보증기금/특례지원컨설팅
pf.kakao.com
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