2023년 3월 28일 화요일 Global Daily
"퍼스트시티즌스 SVB인수결정, 은행리스크완화"
[글로벌 금융시장 Summary]
- 증시 : 국가별로 등락 달랐음
- 금리 : 상승
- 환율 : 달러화 약세
- 대안자산 : 비트코인 하락, WTI급등
BRENT급등, 천연가스 하락, 금 하락
은 하락, 구리 상승, 미국 리츠가격 하락
<미국증시시황-나스닥,S&P500관련>
• 미국 S&P500 주가지수
+0.16% 상승하여 3977.53pt
• 미국 국채 10년물 금리
+0.155% 급등하여 3.533%
• 달러인덱스
-0.25% 하락하여 102.858pt
<한국증시시황-코스피,국채,환율관련>
• 한국 KOSPI 주가지수
-0.24% 하락하여 2409.22pt
• 국채 10년물 금리
+0.048%p 상승하여 3.258%
• USD KRW 환율
+0.57% 상승하여 1301.40원
다시 1300원 돌파
* 파산되었던 SVB(실리콘밸리은행)를 퍼스트시티즌스 은행이 인수하기로 결정되었습니다. FDIC(미국예금보험공사)가 매각 가격을 크게 낮췄고 퍼스트시티즌스가 인수하는 상업 대출에 대해 약 8년간 손실 공유 계약을 체결하는 등 매각 절차가 정말 빠르게 진행되었습니다.
* 미국 은행 리스크가 진정되기 시작했다는 인식이 확산되면서 되돌림이 발생했습니다. 그 동안 은행 리스크 출현으로 나타났던 현상들이 정반대로 움직였습니다. 금리 급등했고, WTI 원유가격이 +5.31% 급등했습니다. S&P500 에너지섹터 +2.10%, 금융섹터 +1.32% 상승했으나 IT섹터는 -0.85% 하락했습니다.
* 은행 리스크로 인해 시장은 연준이 더 이상 기준금리를 올리지 못하고 현재 기준금리(4.75~5.00%)가 최종 기준금리가 될 것으로 생각했습니다. 그러나 은행 리스크가 진정되기 시작하자 최종 기준금리를 5.00~5.25%로 한 눈금 더 높이는 변화를 반영하기 시작했습니다. 그 결과 어제 모든 구간에서 금리가 급등했습니다. 한국 국채 금리는 미국 국채 금리를 똑같이 따라 움직이고 있으므로 금일 한국 국채 금리도 상승할 것으로 예상됩니다.
* 은행 리스크가 더 완화된다면 그 동안 조정받았던 섹터(은행,에너지,유틸리티,소재등)중심으로 증시는 더 반등할 가능성이 높습니다. 그러나 미국 국채 장기물 금리 반등은 제한될 것입니다. 그러나 미국 국채 장기물 금리 반등은 제한될 것입니다. 은행 리스크 확산이 차단되더라도 은행들은 앞으로 대출을 더 엄격하게 관리할 것이므로 그만큼 시장 유동성이 줄어들게 됩니다. 경기 침체 우려가 진정되더라도 경기 침체 걱정은 이전보다 더 높아졌음을 부인할 수 없습니다. 그 결과 연준은 긴축을 더 이어가기 어려워질 것이므로 시장은 여전히 금리 하락에 대한 베팅을 유지할 가능성이 높습니다.
* 이번 은행 리스크로 인해 미국 장단기(10Y~2Y) 국채 금리 스프레드가 마이너스 영역에서 저점을 찍고 반등하기 시작했습니다. 과거를 보면 그런 변화가 나타나면서 실업률 상승 전환되고 경기 침체도 시작되었습니다. 금융 시스템 리스크 우려는 완화되고 있으나 앞으로 투자는 이전보다 울퉁불퉁해질 것입니다. 그래도 인플레 둔화와 긴축 조기 종료라는 호재가 생겼으니 위험자산 가격 반등은 좀 더 이어질 것으로 예상합니다. 달러,엔화,장기물 국채 등의 안전장치를 철저히 갖추고 위험자산 투자를 이어가시기 바랍니다.
투자는 개인의 책임이 부가되는 분야이니
참고만 하시길 바랍니다
모든 사진,내용은 골든트리투자자문을
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