안녕하세요
시그니처경영컨설팅의 이원희입니다
오늘은 연금저축이전과
투자수익률 등 문의입니다
회사 상사분의 소개로
연금저축신탁을 은행에서
가입을 하셨고 가입하신지
6개월이 되지 않은
비교적 초기 상태였습니다
.
다만, 상품을 보니
65세전까지 지속적으로 납입을
해야하는 상품이었습니다
일명 전기납 상품이죠
다행히 신탁상품이라 사업비는
없는 상품이었습니다만
해당 공시실에서 수익률을 확인해보니
매우안정형이라 2년간 누적수익률이
1%대였습니다
때문에 추후 연금저축펀드로 이전할게요
라고 하니 은행에서 안된다고 답변을 들어서
이상해서 문의를 주셨다고 하더군요
'왜 안된다고 하는거지...의문이 들었습니다'
상품 이름과 공시실 대조해보면
안될 이유는 없었거든요
정말 노후목적으로 모으시는거면
쭉 묵혀서 모으는 것도 한 방법이겠으나
수익률이 은행 예금이자만도 못한 상태였고
물가상승률조차 헷지하지 못하니까요
기간 리스크가 있는 상품이기에
연금저축펀드로 이전하시라고
결론내었습니다
연금저축,IRP계좌이전가이드(feat.삼성증권연금저축계좌이전,증권사계좌개설,중개형ISA계좌개설,C
안녕하세요 시그니처경영컨설팅의 이원희입니다 기준금리가 계속 상승하면서 투자 관련해서는 정세가 많이 어둡죠 때문에 연금저축투자수익률 관련 문의도 상당히 많은 추세입니다 생명사에
leewh816.tistory.com
연금계좌상품은 가입전에 일단
세액공제 해당여부와
본인의 나이,소득요건등을 고려하여
장기간의 계획이 필요한 상품입니다
조기해지시 불이익이 있기 때문에
중도인출과 추가납입에 대해서도
대비가 필요하고 추후 연금소득세나
퇴직금 등 연계해서 생각해야 되는 상품이기에
복합적으로 설계가 이루어져야하죠
.
연금저축펀드로 이전은 스스로 하실것같고
추후 포트폴리오나 자문사관련해서도
살짝 알려드렸습니다
.
항상 금융상품은 꼼꼼히 따져보고
활용하시길 바랍니다!
시그니처경영컨설팅
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